基金净值指的是单价吗(基金实时估值看不到了？或许不是坏事_手机新浪网)

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基金实时估值看不到了？或许不是坏事_手机新浪网 今年六月，多家基金公司和银行宣布下线基金净值实时估值功能；近日，互联网第三方平台也下线了大部分基金的净值实时估值功能。 有媒体统

基金实时估值看不到了？或许不是坏事_手机新浪网

今年六月，多家基金公司和银行宣布下线基金净值实时估值功能；近日，互联网第三方平台也下线了大部分基金的净值实时估值功能。

有媒体统计，截至上周六（7月22日），基金销售机构基本全部下线主动型基金的净值实时估算功能。

通常情况下，和股票价格相比，基金是组合投资，净值的波动要小得多。

虽然没有涨跌停，但是理论上讲，即使该基金持有的个股全部涨/跌停，其净值涨/跌幅也应该在10%以内。

2016年11月1日，某债券基金A单位净值由1.026元涨至2.845元，单日涨幅达177.29%！

同年4月18日，另一只混合基金的单位净值由1.272元涨至2.424元，单日涨幅达90.57%！

实际上，这些基金单日暴涨并不是因为它们买的资产表现好，而是由于巨额赎回产生的赎回费，计入了基金资产带来的。

根据相关法规，对于不收取销售服务费的基金来讲，基金赎回时，会收取不同比例的赎回费。

持有期不同，赎回费纳入基金财产的比例也不同。如果基金持有期不到30日，赎回费将全额计入基金财产。

假设A基金单位净值1元，总份额5000万份，基金资产合计5000万元。

某天，机构F将其持有4950万份A基金全部赎回（A基金还剩50万份），且机构F的持有时间超过7天但不满30天。

该赎回费全额计入基金资产，赎回后剩余的基金资产为50×1+37.125=87.125万元。

剩余总份额为50万份，当日基金净值=87.125/50=1.7425元。

由于机构F的大额赎回，A基金的净值由1元涨至1.7425元，单日暴涨74.25%。

2016年1月29日，某基金单位净值由1.039元跌至0.337元，单日跌幅达67.56%。

开放式基金每日要公布一个净值。根据基金合同约定，这个净值要保留到小数点后三位（从小数点后第四位开始四舍五入）或后四位（从小数点后第五位开始四舍五入）。

当时暴跌的这只基金，根据基金合同约定，其份额净值要精确到0.001元，也就是小数点后第四位四舍五入。

于是就出现了一种极端情况：

1月28日该基金的真实净值可能是1.0385元(当然也可能是1.0386元、1.0387元...)，这样四舍五入后公布出来是1.039元。

假如当日该基金的真实净值为1.0385元，这时有人要赎回的话，基金资产里，就相当于给每份赎回份额多付了“五入”的0.0005元钱。

如果当天只有1000份的赎回，多给这点钱(共计0.5元)，对于一个资产规模有15亿元的基金来说(2015年四季报数据显示，该基金的份额是15.85亿份)，影响不大。

但问题是，假设有15亿份要赎回，按照上述规定，将多付75万多元，而这笔钱将从基金资产支出，由留下的持有人共同承担。

假设2016年1月28日其份额为15.0107亿份，那么这多付的75万元，就要由剩下的107万份的持有人承担，也就是说，剩下的基金份额每份一下子亏掉了约0.7元。

这场暴跌并非是投资不善造成的，而是基金净值四舍五入的“五入”正巧与大额赎回这两件事情合在一起，才出现的小概率事件。

为避免基金持有人因估值方法造成净值波动受到利益损失，该基金对净值及时修复，2月1日，该基金的净值回到了1.040元。

上述特例出现在几年前。近年来，为了进一步保护持有人利益，各方都在努力。

比如2023年以来，就有超30只基金提高份额净值精度，尽量稳定大额赎回造成的净值异常波动。甚至有基金的份额净值精度精确到了小数点后八位，也就是说，从小数点后第九位四舍五入。

开放式基金分红是基金将收益的一部分派发给投资人，这部分收益原来就是基金资产的一部分，分红本身是不会增加你的收益的，其实是分了自己的钱。

在不考虑分红除权日基金本身涨跌的情况下：

由于分红是从基金资产中“拿走”了一块，分红除权日当天，单位净值相应地就下降了。如果分红的比例比较大，单位净值就会大幅度减少。

因为“累计净值=单位净值+基金成立以来的累计单位分红”，所以在分红基金除权日单位净值下降的同时，其累计净值一般变化不大。

比如说，一只基金单位净值原先是1.5元，分红后到了1元，累计净值会加上现金分红的0.5元，依旧是1.5元。

基金分红方式除了现金分红外，很多人会选择红利再投资。

累计净值反映不了红利再投资产生的收益，这时候，就可参考复权净值。

复权净值是对基金的单位净值进行了复权计算，对基金的分红或拆分因素进行了综合考虑，将分红加回单位净值，并作为再投资进行复利计算。

举个例子，期初基金的累计净值和复权净值都是2元。

某日基金分红0.1元，不考虑分红除权日基金本身涨跌的情况下，此时基金单位净值是1.9元，基金的累计净值和复权净值都是2元。

之后基金上涨10%。此时：

单位净值是2.09元，即1.9*110%；

累计净值是2.19元，即1.9*110%+0.1；

通过数字看出，复权净值是对分红的0.1元进行了10%的上涨计算，而累计净值没有对分红的0.1元进行10%的上涨计算。

累计净值和复权净值的意义在于公平地对比基金历史业绩，还原基金历史增长率的真实面貌。

一般情况下，大多数开放式基金交易遵循未知价原则（ETF基金、lOF基金场内份额除外），基金合同里一般都有写：

简单而言，“未知价”的意思就是说投资者在申购和赎回时，是不知道确定的交易价格的。

比如你在T日（T日为交易日）15点之前申购基金，T日就是申请日，你申购的价格是以T日收市后的基金份额净值为基准进行计算。

而你在T日下单时能看到的最新份额净值，一般是上一个交易日(T-1)日的净值，仅供参考，不是实际交易价。

如果基金持有的股票停牌了，如何计算净值呢？是按停牌前一日的价格估算吗？

关于停牌股票的估值办法，中国证券业协会发布的《关于停牌股票估值的参考方法》给出了四种估值方法：指数收益法、可比公司法、市场价格模型法、采用估值模型。

基金公司多采用“指数收益法”对停牌股票进行估值，一般也会在估值调整公告中予以披露。

简单来讲，对于需要进行估值的股票，如果使用指数收益法进行估值，通常分为两个步骤：

第一步：在估值日，以公开发布的相应行业指数的日收益率作为该股票的收益率。

第二步：根据第一步所得的收益率计算该股票当日的公允价值。用来作为股票估值依据的行业指数通常是中基协基金行业股票估值指数(简称“AMAC行业指数”)。

通常情况下，要等停牌股票复牌、且其交易体现了活跃市场交易特征后，才会恢复用当日收盘价进行估值。

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尊敬的投资者：

根据有关法律法规，融通基金管理有限公司做出如下风险揭示：

一、依据投资对象的不同,基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型，您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，您承担的风险也越大。

二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的一定比例（开放式基金为百分之十，定期开放基金为百分之二十，中国证监会规定的特殊产品除外）时，您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额，或您赎回的款项可能延缓支付。

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基金里的单位净值是什么意思?是不是每份基金的单价?

你好！恭喜你答对了，基金的单位净值就是没份基金的目前单价。我的回答你还满意吗~~

基金净值就是基金单价吗？ - 探其财经

基金净值可以理解为基金的单价，比如某某基金今天的净值是8元，意思就是这只基金今天买卖的单价是8元。基金是按照净值进行交易的，交易日3点前的委托单都按照当天收盘时的净值计算，一天只有一个成交价格，若是在交易日3点后的委托单，则会按照下一个交易日的收盘净值计算。

净值计算是什么意思？

基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额，即每份基金单位的净资产价值。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。

基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。

基金里净值是什么意思？

基金净值是每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。

基金净值分为单位净值和累计净值，一般来说，平时所提到的基金净值指的都是基金的单位净值。

开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。开放式基金的份额总数每天都在变化，因此须以当日交易结束后的统计数为准。

在每个营业日收市后，将当日基金资产净值除以当日交易截止时的基金份额总数，就得出当日的份额资产净值。

基金净值是什么意思

基金净值可以理解为基金的单价。一只基金都有两种净值，分为单位净值以及累计净值。举个例子，比如某某基金的单位净值是1.5680，表示当日该基金每份份额对应的资产净值为1.5680元。也就是说，如果当天这只基金你手上有份额100份，那么它当日的资产价值就是156.8元。购买基金后，在资产净值旁边的百分比就是代表着净值比前一天上涨或下跌的百分比，如果显示红色代表上涨，绿色则代表下跌。在资产净值下面还显示着近1月、3月、6月、1年、3年和成立来的业绩，为该基金在上诉期间的净值增长率，可以作为购买基金的一个参考。但是过往业绩并不能决定未来业绩，很多过往业绩很好，买入后表现越来惨淡的基金并不在少数，所以过往业绩仅可作为参考。累计净值指的又是什么呢？累计净值是累计单位分红金额的总和，代表该基金自成立以来的累计收益。通常累计净值更加全面看出基金的运作期间的历史表现，更准确地反映基金的真实业绩水平。基金单位净值每天都在变动，那么买卖基金到底看的是哪天的单位净值呢？要在其开放日办理，看上海、深圳证券交易所的交易时间。其中，交易所正常交易日下午三点是一个分界线。下午三点前操作，按当天单位净值，不过当日的单位净值通常下一日才能查看到。下午三点后操作，按第二天单位净值，遇到周六周日和节假日顺延。二、基金净值越高越好吗？都说要关注基金净值，那净值高到底是好还是不好呢？是不是净值很高了就代表这个基金接下来有可能要跌了？购买基金时，你是不是也在担心净值太高了就会下跌这个问题呢？不能这么理解！净值高要分析原因：一种是累积净值高，那么就要看净值走势，可以认为基金经理业绩还是不错的。一种是短期内做高，那么根据市场要去判断，综合基金季报披露的信息去分析是否会跌

基金净值是一块,累积净值是一块一,要是卖的话价格应该是多少

基金净值即单位净值（每份基金的单价）；基金交易会按照工作日的单位净值计算价格，而并非基金累计净值。

基金单价怎么看？

关于这个问题，基金单价是指基金每份的价格，也称为基金净值。投资者可以通过以下几种方式来看基金单价：

1. 在基金公司官方网站或基金销售平台上查询：许多基金公司会提供每日基金单价的查询功能，投资者可以在其官方网站或基金销售平台上输入基金代码或名称来查询基金单价。

2. 基金公司公告：基金公司会定期发布基金的公告，其中包括基金的净值信息。投资者可以通过关注基金公司的公告消息来获取最新的基金单价。

3. 基金销售机构：投资者可以咨询基金销售机构的客服人员，他们通常可以提供基金的单价信息。

需要注意的是，基金单价每个交易日会有一个固定的公布时间，投资者应该在该时间之后查询基金单价，以获取最新的净值信息。此外，基金单价是动态变化的，受市场行情等因素的影响，投资者应该在投资决策时综合考虑基金的历史表现、风险收益特征等因素，而不仅仅依赖于基金单价。

基金净值是什么意思？

什么是基金复权净值？要了解基金复权净值，首先得明白什么是基金净值和基金累计净值。基金净值，指的是某一天该基金的单位价值，通俗的讲，就是该基金在这一天当天的价格。对于开放式基金来说，基金公司一般会每天公布该基金的净值，这个数字几乎每天都在变化。对于基民来说，基金净值乘以自己持有该基金的份数，就是拥有的该基金的总价值。基金在运营的过程中，可能会有分红或拆分的情况出现，这时，单位净值就会有比较大的变动。譬如净值是1.8元的基金，分红0.3元后，基金净值就变成了1.5元。为了便于各个基金之间对比，就有了累计净值的概念。累计净值不管基金有没有分红，只是基金成立以来，基金净值每天增减量的累计，再加上基金的初始净值。仔细想一下就会明白，在比较基金的历史业绩时，基金净值的参考意义并不是很大，更有参考意义的基金的累计净值。但再分析一下，累计净值没有考虑分红因素，并不代表分红分掉的部分不是投资者已经拿到手里的收益。在计算基金的历史业绩时，也应该把这些分红因素考虑进去，这就是金立方基金网采取基金复权净值作为参考的原因。基金复权净值是对基金的单位净值进行了复权计算，对基金的分红或拆分因素进行了综合考虑，计算出基金没有进行任何分红或拆分情况下的历史净值，从而对基金净值进行了复权还原。基金复权净值的意义，在于公平的对基金历史业绩进行对比，还原基金历史增长率的真实面貌，帮助基金投资者进行基金选择。如果你在金立方基金网看到某些基金的历史增长率与其它网站上标的不太一样，请注意看一下这个基金的历史分红信息，因为金立方是通过复权增长率来计算基金的历史增长率的，所以这时会显示得其它网站略高一些，甚至会高很多

是不来自是每种基金的起始单位净值都是1元,如果它现在的净值是0.8元,那我现在台送决买入的单价按那个算?

申购时的基金单价是谁也不知道因为当天的单价在当天休市后晚上7点钟时开始出来，

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